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ERP36T Gestión de préstamos

Todo el ciclo de vida del préstamo, desde la solicitud hasta el cierre. ERP36T Gestión de préstamos gestiona solicitudes, aprobaciones, desembolsos, calendarios de reembolso, cobros y recordatorios, y genera los asientos contables a medida que avanza el préstamo.

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Descripción general

Qué hace Gestión de préstamos

La gestión de préstamos es esencial para controlar todo el ciclo de vida del crédito, desde la solicitud y la aprobación hasta el desembolso, el reembolso, el cobro y el cierre. El módulo de Gestión de préstamos de ERP36T está diseñado para agilizar la incorporación de prestatarios, la tramitación de préstamos, la programación de reembolsos, el seguimiento de recobros y el control financiero en un único sistema conectado. Al automatizar la configuración de los préstamos, los calendarios de cuotas, los recordatorios, los cobros, la comunicación con los clientes y los asientos contables, las empresas pueden reducir el trabajo manual, mejorar la visibilidad de los reembolsos y mantener un mejor control sobre su actividad crediticia. Esto ayuda a las organizaciones a gestionar los préstamos a clientes con más eficiencia, mejorar el rendimiento de los recobros y ofrecer una mejor experiencia al prestatario.

Gestión de préstamos funciona sobre la misma plataforma y la misma base de datos de ERP36T que todos los demás módulos, por lo que sus registros se comparten, no se copian, en toda la empresa.

ERP36T Gestión de préstamos: Espacio de trabajo con enlaces de acceso rápido y pantallas de informes de préstamos — Espacio de trabajo con enlaces de acceso rápido y pantallas de informes de préstamos

Qué incluye

Componentes de Gestión de préstamos.

Lo que cubre de serie el módulo de Gestión de préstamos.

Gestión de productos de préstamo
Gestión de solicitudes de préstamo
Gestión de perfiles de prestatarios
Portal de clientes
Incorporación de clientes
KYC y recopilación de documentos
Elegibilidad y evaluación de préstamos
Flujo de aprobación de préstamos
Configuración de intereses y plazos
Gestión de calendarios de reembolso
Seguimiento de cuotas y amortización
Gestión de desembolsos
Gestión de desembolsos parciales y múltiples
Gestión de colaterales y garantías
Seguimiento de garantías pignoradas y no pignoradas
Gestión de cuentas de préstamo
Procesamiento de reembolsos de préstamos
Gestión de pagos adelantados y amortizaciones anticipadas
Cálculo de penalizaciones y recargos por mora
Gestión del devengo de intereses
Gestión de cobros y recobros
Opciones de reembolso y recuperación
Recordatorios de pago
Alertas de vencimiento
Gestión de seguimientos
Integración de notificaciones por SMS y correo electrónico
Conciliación de pagos
Gestión de cancelaciones contables y liquidaciones
Reestructuración y reprogramación
Seguimiento de la morosidad
Análisis de vencidos y antigüedad
Historial de comunicaciones con el cliente
Gestión del cierre de préstamos
Integración contable
Integración con ventas
Integración con CRM
Panel y analítica de préstamos
Cumplimiento y registro de auditoría

Funciones clave

Lo que puede hacer con Gestión de préstamos.

Portal del solicitanteUn portal de autoservicio moderno que permite a los clientes gestionar su préstamo de forma autónoma, con información en tiempo real sobre el estado de la solicitud, las aprobaciones, los pagos, los reembolsos y los desembolsos.

Autenticación por varios métodosSistema de inicio de sesión seguro que admite autenticación mediante documento de identidad, correo electrónico y número de teléfono, con medidas de seguridad avanzadas como la limitación de intentos, los requisitos de complejidad de contraseñas y la gestión de sesiones.

Gestión de solicitudes de préstamoTramitación integral de solicitudes con formularios dinámicos, gestión de garantías, seguimiento de avalistas, documentos adjuntos, flujos de estado automatizados y validación en tiempo real.

Programación automática de pagosGeneración flexible de calendarios de pago con varios métodos de reembolso, cálculo automático de cuotas fijas (EMI), pagos parciales, gestión de amortizaciones anticipadas y ajustes dinámicos del calendario.

Cálculos de préstamos en tiempo realCálculos automáticos de totales desembolsados, historial de pagos, saldos pendientes, devengo de intereses, análisis de antigüedad y resúmenes de transacciones, con recálculo instantáneo.

Gestión de desembolsosVarios métodos de desembolso, como transferencia bancaria, cheque y dinero móvil, con desembolsos parciales, asientos contables automáticos y seguimiento completo de las transacciones.

Procesamiento de reembolsosGestión flexible de reembolsos con imputación automática de capital e intereses, admisión de distintos métodos de pago, procesamiento de amortizaciones anticipadas, gestión de penalizaciones y actualización de calendarios.

Gestión de cobros y morosidadClasificación automática por tramos de antigüedad, campañas de recordatorio multicanal, opciones de reprogramación de pagos, herramientas de negociación de acuerdos, flujos de escalado y seguimiento del rendimiento de los cobros.

Evaluación crediticia y análisis de riesgosModelos automáticos de puntuación crediticia, flujos de evaluación manual del riesgo, motores de recomendación de decisiones, identificación de alertas de riesgo, asignación de revisores y registros de auditoría completos de cada decisión.

Gestión documentalCarga y almacenamiento seguros de documentos con control de versiones, vinculación de documentos a solicitudes y cuentas, gestión de políticas de conservación, búsqueda avanzada y control de acceso con registro de auditoría.

Gestión de perfiles de clientesIncorporación de clientes mejorada con verificación KYC, recopilación completa de datos, registro de familiares, gestión del historial crediticio y almacenamiento de documentos integrado.

Gestión de avalistasAdmite varios avalistas, con seguimiento de la relación, vinculación de documentos de referencia, gestión de notas e información completa de cada avalista durante todo el ciclo de vida del préstamo.

Gestión de garantías y colateralesSeguimiento de la valoración de los colaterales, cálculo de recortes de valoración (haircut), gestión de tipos de garantía, pignoraciones propuestas, cálculo de importes tras el recorte y determinación del importe máximo del préstamo.

Gestión de varios préstamosControle varios préstamos por solicitante con vistas consolidadas, informes que abarcan todos sus préstamos, seguimiento unificado de pagos y gestión integral de la cartera.

Analítica en paneles en tiempo realPaneles ejecutivos configurables con indicadores clave de rendimiento, análisis de tendencias, supervisión de la salud de la cartera, métricas operativas e informes visuales personalizables.

Informes completosGeneración de informes estándar y personalizados, como resúmenes de la cartera de préstamos, informes de morosidad, análisis del rendimiento de los productos, analítica de clientes, métricas operativas e informes de cumplimiento normativo.

Formatos de impresión y documentaciónFormatos de impresión profesionales para los detalles de las solicitudes de préstamo, con soporte para varios préstamos, historial de transacciones, resúmenes completos, diseño profesional, documentos de varias páginas y exportación a PDF.

Sistema de notificacionesNotificaciones automáticas de cambios en el estado de las solicitudes, recordatorios de pago, confirmaciones de desembolso, alertas de impago y flujos de comunicación personalizados por correo electrónico y SMS.

Registros de auditoría y cumplimientoRegistros de auditoría completos de todas las actividades, seguimiento del cumplimiento normativo, documentación de decisiones, registro de transacciones e historial completo para atender las exigencias de auditoría.

Control de acceso basado en rolesPermisos de usuario granulares con acceso por rol para gestores de préstamos, analistas de riesgos, agentes de cobro, administradores y clientes, con opciones de seguridad configurables.

Capacidades de integraciónAPI REST para integrar sistemas externos, conexiones con sistemas bancarios centrales (core banking), integración con pasarelas de pago, conexión con burós de crédito y webhooks para notificaciones en tiempo real.

Integración con pasarelas de pagoProcesamiento seguro de pagos en línea con varios métodos de pago, configuración de débito automático, conciliación de pagos, gestión de devoluciones y seguimiento completo de las transacciones.

Diseño adaptable a móvilesInterfaces totalmente adaptables, optimizadas para equipos de escritorio, tabletas y dispositivos móviles, con una experiencia de usuario coherente en todas las plataformas.

Búsqueda y filtrado avanzadosPotentes funciones de búsqueda en todos los módulos con filtros personalizados, búsquedas guardadas, creación de consultas avanzadas y acceso rápido a la información que se consulta con frecuencia.

Importación y exportación de datosImportación masiva de datos desde Excel/CSV, con validación de datos, gestión de errores y opciones completas de exportación para informes y análisis.

Automatización de flujos de trabajoFlujos de aprobación configurables, asignación automática de tareas, lógica condicional, reglas de escalado y automatización personalizable de los procesos de negocio.

Soporte de API y webhooksAPI REST completas para todos los módulos, notificaciones por webhook para actualizaciones en tiempo real, capacidades de integración con terceros y documentación pensada para desarrolladores.

Soporte multidivisaGestione transacciones e informes en varias divisas con conversión en tiempo real, gestión de tipos de cambio e informes financieros consolidados.

Análisis del rendimientoObtenga información con paneles y KPI para medir el rendimiento de la cartera de préstamos, la eficiencia operativa, la eficacia de los cobros y las métricas de satisfacción de los clientes.

Gestión del cumplimientoCumpla la normativa regional con herramientas de cumplimiento integradas, informes regulatorios, verificación KYC/AML, marcos de evaluación de riesgos y documentación preparada para auditorías.

Integración de chatbotMejore la interacción con los clientes gracias a un chatbot con IA para consultas habituales, comprobación del estado de las solicitudes, información de pagos y solicitudes de soporte.

De serie en todos los módulos de ERP36T (18)

Historial de registrosControle los cambios en los registros con un registro de auditoría detallado que garantiza la rendición de cuentas: marcas de tiempo de las modificaciones, seguimiento de usuarios, registro de cambios e historial de versiones.

Integración con sistemas heredadosConéctese sin fricciones con los sistemas heredados existentes para lograr transiciones fluidas, con migración de datos, integración de sistemas y soporte para despliegues por fases.

Integración B2BFacilite de forma eficaz las conexiones y los flujos de trabajo entre empresas con portales para socios, integraciones por API, intercambio automatizado de datos y funciones de colaboración.

Integración B2CConecte directamente con los consumidores para agilizar operaciones y servicios mediante portales de clientes, apps móviles, solicitudes en línea e incorporación digital.

Integración con WhatsAppComuníquese con los usuarios por WhatsApp de forma eficiente: notificaciones automáticas, atención al cliente, intercambio de documentos y recordatorios de pago.

Integración con redes socialesAmplíe su alcance conectándose con las redes sociales para marketing, interacción con los clientes, promoción de solicitudes y notoriedad de marca.

Flujos de trabajoAgilice los procesos con flujos de trabajo configurables y adaptados a las necesidades del negocio.

ChatbotMejore la interacción con los clientes gracias a las capacidades de un chatbot basado en IA.

Programador de notificaciones y eventosAutomatice recordatorios y programe eventos para gestionar las tareas con eficiencia.

Carga y descarga de datosImporte y exporte datos de forma masiva con facilidad para que las operaciones fluyan sin interrupciones.

Actualización masiva de registrosActualice varios registros a la vez con herramientas fáciles de usar.

Seguridad OAuth con 2FAGarantice un acceso seguro con protocolos OAuth y autenticación de dos factores.

Complementos de GoogleIntégrese sin fricciones con las herramientas de Google Workspace para ganar productividad.

Gestión de tareas pendientesLleve el control de sus tareas y priorícelas con una lista de tareas pendientes integrada.

Gestión y uso compartido de documentosOrganice y comparta documentos de forma segura entre equipos y departamentos.

Controles de usuario completos para la seguridad de datos y funcionesControle el acceso a datos y funciones con una sólida configuración de permisos de usuario.

Autoservicio y portal webDé autonomía a los usuarios con opciones de autoservicio y un portal web intuitivo.

Pasarela de pagoFacilite los pagos en línea con pasarelas de pago seguras e integradas.

Capturas de pantalla

Gestión de préstamos en ERP36T.

Pantallas reales de ERP36T. Seleccione cualquier pantalla para abrirla a tamaño completo.

ERP36T Gestión de préstamos: Espacio de trabajo con enlaces de acceso rápido, informes y datos maestros — Espacio de trabajo con enlaces de acceso rápido, informes y datos maestros

ERP36T Gestión de préstamos: Panel de inicio con tendencias de solicitudes y antigüedad de cuentas por cobrar — Panel de inicio con tendencias de solicitudes y antigüedad de cuentas por cobrar

ERP36T Gestión de préstamos: Informe de plan de pagos frente a pagos reales con gráfico del importe del préstamo — Informe de plan de pagos frente a pagos reales con gráfico del importe del préstamo

ERP36T Gestión de préstamos: Informe de balance de comprobación con cuentas de préstamo y bancarias — Informe de balance de comprobación con cuentas de préstamo y bancarias

ERP36T Gestión de préstamos: Informe del libro mayor con asientos de desembolso de préstamos — Informe del libro mayor con asientos de desembolso de préstamos

Por qué es importante

Por qué los equipos usan Gestión de préstamos en ERP36T.

ERP36T Gestión de préstamos ayuda a los prestamistas a mejorar el control, el servicio al prestatario y la eficiencia de los recobros. Ofrece una plataforma completa para gestionar solicitudes, aprobaciones, desembolsos, calendarios de reembolso, cobros, recordatorios y liquidaciones, e incluye además acceso a un portal de clientes para que los prestatarios consulten los detalles de su préstamo, su historial de pagos y sus obligaciones de reembolso con mayor transparencia. El sistema permite enviar recordatorios y hacer seguimientos automáticos a través de canales de comunicación integrados, lo que ayuda a reducir los impagos y a reforzar la gestión de cobros. Gracias a su integración fluida con los flujos de contabilidad, ventas y CRM, junto con informes en tiempo real, cálculo de penalizaciones, conciliación y seguimiento de recobros, ERP36T Gestión de préstamos permite a las organizaciones reducir el trabajo manual, mejorar la precisión financiera y gestionar su actividad crediticia con confianza.

Conectado en todo ERP36T

Una plataforma, una base de datos.

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